Å eie en liten bedrift er på noen måter en tro. Et av de største troensprangene du møter når du starter er å tro at du har ansatt ærlige og pålitelige ansatte. Når du stoler på dine ansatte, kan det være vanskelig å tenke det verste av dem, selv når det er røde flagg - omstendigheter eller mønstre som er utenom det vanlige - som varsler deg om det motsatte.
Her er noen tips for hvordan du kan oppdage røde flagg for ansattes svindel.
Hvis du har færre enn 100 ansatte, er risikoen for ansattes svindel eksponentielt høyere enn for større selskaper. I april i år publiserte Association of Certified Bedud Examiners (ACFE) sin rapport til Nations on Occupational Bedre and Abuse, den hittil største og mest omfattende undersøkelsen av yrkesbedrageri. I rapporten om småbedrifter uttaler ACFE at "små bedrifter taper nesten dobbelt så mye per ordning på yrkesbedrageri [sammenlignet med større selskaper]", og at "medianstapet for bedrifter med færre enn 100 ansatte er $ 200 000". [Interessert i riktig overvåkningsprogramvare for ansatte for din lille bedrift? Sjekk ut de beste valgene våre.]
De vanligste typene yrkessvindel er misbruk av eiendeler, leverandørbedrageri, regnskapssvindel, datatyveri, bestikkelser og korrupsjon, og lønnssvik, som ifølge ACFE forekommer i 27 prosent av virksomhetene og varer i gjennomsnitt 36 måneder.
Hvis du mistenker, eller det er røde flagg som indikerer, uredelig aktivitet, kan ansatte i pålitelige stillinger som finansielle tjenester, som finansdirektør, regnskapsfører, bokholder og kundefordringer / betalingsroller være et bra sted å starte søket; disse ansatte har tilgang til nødvendig informasjon som kan gjøre varig og uopprettelig skade på din bedrift.
I følge National Association of Certified Valuators and Analysts er det 4 vanlige komponenter som skaper de ideelle omstendighetene for svindel.
- Mulighet. Mangelfull eller ineffektiv internkontroll gir den perfekte muligheten for svindel. I følge ACFE har små bedrifter typisk færre kontroller av svindel enn større organisasjoner, noe som etterlater dem mer utsatt for svindel.
- Rasjonalisering. Svindlere oppfinner begrunnelser for å rasjonalisere sine handlinger.
- Press. Eksternt press, som betydelige personlige gjelds- eller kredittproblemer, kan presse noen til å begå svindel.
- Evne. For å lykkes med en ordning, må den ansatte ha tålmodighet, tilgang og kunnskap for å lykkes.
Noen røde flagg å se etter inkluderer:
- Ansattes livsstil som plutselig ikke samsvarer med deres lønn. Når en ansatt plutselig lever langt utenfor sine midler, kan det være et tegn på svindel.
- Ansatte som ikke bruker sine syke- eller feriedager, blir ofte sent eller jobber i helgene. Hvis en av dine ansatte er ekstremt motvillige til å dele prosessene sine eller å få noen til å vurdere arbeidet sitt, kan det være et tegn på svindel.
- Hvis du har mottatt hyppige tips eller klager om en bestemt ansatt. Dette kan virke åpenbart, men ifølge ACFE oppdages 29 prosent av svindelen i bedrifter med færre enn 100 ansatte som et resultat av tips.
- Hvis det har vært et stort antall uoverensstemmelser i kundefordringene. Overdreven eller uten kontoertransaksjoner; uavstemte kontoutskrifter; en uvanlig økning i utgifter, forsyninger eller godtgjørelser til ansatte; eller plutselig aktivitet i tidligere inaktive kontoer kan alle peke på svindel.
- Ansatte som føler at reglene ikke gjelder dem. Hvis du har nødvendig internkontroll, men en ansatt nekter å følge riktige prosedyrer eller overholde forskrifter, kan dette være et rødt flagg for svindel.
